Febraban implementa regras mais rígidas contra fraudes e lavagem de dinheiro
A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou a implementação de medidas mais severas para combater crimes financeiros, como fraudes, golpes digitais e lavagem de dinheiro, a partir desta segunda-feira (27). As novas políticas visam identificar e encerrar contas laranja e de apostas online irregulares associadas a atividades ilícitas.
Segundo a Febraban, as instituições devem adotar critérios mais rigorosos para a verificação de contas suspeitas e participar ativamente na prevenção deste tipo de crime. Estas medidas incluem a recusa de transações dessas contas e o encerramento imediato das mesmas, com a consequente comunicação ao titular e aos órgãos reguladores.
As diretrizes detalhadas abrangem tanto contas abertas legitimamente, mas usadas por terceiros para fins ilícitos (contas laranja), quanto contas criadas fraudulentamente sem o conhecimento do titular (contas frias). Adicionalmente, será obrigatório o encerramento de contas de empresas de apostas online que não possuam autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), parte do Ministério da Fazenda.
O presidente da Febraban, Isaac Sidney, ressaltou a importância destas ações no contexto atual de aumento de crimes cibernéticos e movimentações financeiras suspeitas no país. Segundo ele, o sistema bancário enfrenta desafios crescentes com a proliferação de golpes e ataques digitais.
As novas regras surgem no rastro de operações como a “Operação Carbono Oculto”, da Polícia Federal, que desmantelou um esquema bilionário ligado ao crime organizado utilizando contas bancárias em postos de combustíveis para movimentar recursos ilícitos. Além disso, ataques recentes a empresas terceirizadas que atendem aos bancos sublinham a urgência de um sistema robusto de monitoramento e prevenção.
Participam da autorregulação bancária, importantes instituições como ABC Brasil, Bradesco, Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal e Itaú Unibanco, entre outros. A Diretoria de Autorregulação da Febraban, encarregada de monitorar e supervisionar o cumprimento destas novas diretrizes, também poderá solicitar a qualquer momento evidências de reporte e encerramento de contas envolvidas em irregularidades.
Este conjunto de ações reflete o compromisso do setor bancário em proporcionar um ambiente financeiro mais seguro e íntegro no Brasil. A implementação das novas regulamentações é vista como um passo significativo no combate à criminalidade financeira, assegurando que o sistema bancário não seja utilizado como facilitador de atividades criminosas.
Febraban endurece regras contra contas laranja e bets irregulares
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